צו ירושה או צו קיום צוואה: מה ההבדל ואיך מגישים

אחרי פטירה של אדם קרוב, בני המשפחה מגלים די מהר שבלי מסמך רשמי אי אפשר לעשות כמעט כלום. הבנק לא ישחרר את הכסף שבחשבון, אי אפשר לרשום את הדירה על שם היורשים, וגם קרן פנסיה או חברת ביטוח יבקשו אישור. המסמך הזה הוא צו ירושה או צו קיום צוואה, תלוי אם המנוח השאיר צוואה. ההבדל נשמע טכני, אבל הוא קובע איך יחולק העיזבון ומי יקבל מה. במאמר נסביר את ההבדל, את שלבי ההגשה ואת מה שקורה כשמישהו מתנגד.

חשוב לדעת כבר בהתחלה שהצו לא מחלק את הנכסים בעצמו. הוא קובע מי היורשים ובאיזה חלק, ואחריו מגיע שלב החלוקה בפועל. משפחות שמבינות את ההבדל בין השלבים מתכננות טוב יותר את הזמן ואת ההוצאות. הן גם יודעות מראש מתי יש צורך בהסכמה של כל היורשים ומתי לא. כך נמנעות הפתעות ואי הבנות בהמשך הדרך.

ההבדל בין צו ירושה לצו קיום צוואה

צו קיום צוואה מבקשים כשהמנוח השאיר צוואה. הצו מאשר שהצוואה תקפה, והעיזבון מתחלק לפי ההוראות שכתובות בה. צו ירושה מבקשים כשאין צוואה, או כשהצוואה לא מתייחסת לכל הרכוש. במקרה כזה העיזבון מתחלק לפי הסדר שקבוע בחוק הירושה, שמעניק חלקים לבן הזוג, לילדים ולקרובים נוספים לפי הנסיבות. לכן השאלה הראשונה שצריך לברר היא האם יש צוואה, ואם יש, איפה היא נמצאת.

לפעמים התשובה לא פשוטה. יש משפחות שמוצאות צוואה בכתב יד במגירה, ויש מקרים שבהם המנוח הפקיד צוואה אצל הרשם לענייני ירושה בלי לספר לאיש. אפשר לבדוק במרשם הצוואות של הרשם אם הופקדה צוואה. אם נמצאות שתי צוואות, בדרך כלל הצוואה המאוחרת גוברת על הקודמת במידה שהיא סותרת אותה. במצבים כאלה כדאי להתייעץ עם עורך דין צוואות וירושות לפני שמגישים בקשה, כדי לא להתחיל בהליך הלא נכון.

כדאי לזכור גם שצוואה צריכה לעמוד בדרישות צורניות כדי שיהיה אפשר לקיים אותה. צוואה בכתב יד, צוואה בעדים וצוואה בפני רשות כפופות כל אחת לכללים אחרים. אם יש ספק לגבי תוקף הצוואה, הרשם עשוי להעביר את הבקשה לבית המשפט. לכן לפני שמגישים, שווה לבדוק שהצוואה עומדת בדרישות. בדיקה כזאת חוסכת זמן ומונעת הפתעות באמצע ההליך.

איך מגישים בקשה ומה צריך להכין

את הבקשה מגישים לרשם לענייני ירושה, ואפשר לעשות זאת גם באופן מקוון דרך אתר הרשות. לבקשה מצרפים תעודת פטירה, פרטים על היורשים, ובבקשה לקיום צוואה גם את הצוואה המקורית. הרשם מפרסם הודעה על הבקשה כדי שמי שרוצה להתנגד יוכל לעשות זאת. אם אין התנגדות והמסמכים תקינים, הרשם נותן את הצו. מסמך חסר או פרט שגוי עלולים לעכב את ההליך, ולכן כדאי לבדוק הכול לפני ההגשה.

אחרי שהצו ניתן, אפשר לפנות איתו לבנקים, לרשם המקרקעין ולגופים אחרים כדי להעביר את הנכסים. כשיש כמה יורשים, צריך להחליט איך מחלקים בפועל נכסים כמו דירה, ולעיתים חותמים ביניהם על הסכם חלוקת עיזבון. כשהעיזבון מורכב, למשל כשיש עסק, חובות או יורשים שלא מסכימים, אפשר לבקש למנות מנהל עיזבון. הוא מרכז את הטיפול בנכסים ובחובות עד לחלוקה.

בזמן ההכנה כדאי גם לרכז רשימה של כל הנכסים והחובות הידועים של המנוח. חשבונות בנק, קופות גמל, ביטוחי חיים, דירות ורכבים צריכים להופיע ברשימה, יחד עם פרטים מזהים. הרשימה לא חייבת להיות מושלמת בשלב הבקשה, אבל היא תעזור מאוד בשלב החלוקה. היא גם מאפשרת לזהות מראש נכסים שדורשים טיפול מיוחד. למשל, דירה עם משכנתא או חשבון משותף עם בן הזוג.

מה קורה כשמוגשת התנגדות

מי שיש לו עניין בעיזבון יכול להתנגד לבקשה. התנגדות לצוואה נשענת בדרך כלל על טענות כמו השפעה בלתי הוגנת על המצווה, ספק בכשירות שלו בזמן החתימה או פגם בצורה של הצוואה. כשמוגשת התנגדות, התיק עובר מהרשם לבית המשפט לענייני משפחה, ושם מתנהל הליך משפטי לכל דבר. ההליך יכול לכלול חוות דעת רפואיות, עדויות של העדים לצוואה ובדיקה של כתב היד. זה שלב רגיש, כי הוא מתרחש בתוך המשפחה ובתקופה של אבל.

גם כשיש מחלוקת, לא תמיד צריך להגיע להכרעה שיפוטית. משפחות רבות מגיעות להסכמה בגישור או במשא ומתן, וזה חוסך זמן, כסף ופגיעה ביחסים. אנחנו מלווים גם יורשים שמבקשים צו וגם בני משפחה שמתנגדים, ומסבירים בכל שלב מה הסיכויים ומה האפשרויות. מידע נוסף על השירותים שלנו יש בדף עורך דין צוואות וירושות.

כשההתנגדות מתבססת על מצב רפואי של המצווה, המסמכים הרפואיים מהתקופה שבה נחתמה הצוואה הופכים למרכזיים. גם העדים לצוואה יכולים להיקרא להעיד על מה שראו ושמעו בזמן החתימה. לכן מי שעורך צוואה היום עושה טוב כשהוא מקפיד על ניסוח ברור ועל עדים מתאימים. זה מקטין את הסיכוי למחלוקת בעתיד. צוואה מסודרת היא מתנה גם ליורשים.

אם אתם בתחילת הדרך ולא בטוחים איזה צו לבקש, אפשר לפנות אלינו לפגישה. נבדוק את המסמכים, נברר אם יש צוואה ונסביר את השלבים מראש, כדי שתוכלו להתמקד במשפחה ולא בבירוקרטיה.

שאלות נפוצות